Provisionsabrechnung

Einstellungen

Provisionsfälligkeit
Hier legen Sie fest, wann eine Provision fällig wird, also ob sofort nach Abschluss des Vertrages oder erst einen Monat nach Abschluss, oder sofort nach Vertragsbeginn oder erst einen Monat nach Vertragsbeginn.

Provisionsauszahlung
Hier legen Sie fest, wann eine fällige Provision dann tatsächlich zur Auszahlung kommt und damit bei der OP-Berechnung in die OP-Liste eingetragen wird. Das kann sein sofort bei Fälligkeit oder auch erst nach der Policierung.

Rundung
Hier definieren Sie, wie die Provisionen gerundet werden sollen. Dabei können Abschluss- und Betreuungsprovision jeweils auf 100stel (also auf den Cent genau) oder auf 10tel (also auf 10 Cent genau) oder auf 1er (also auf 1 Euro) auf- oder abgerundet werden.

Struktur bei Abrechnung berücksichtigen
Wenn Sie eine Struktur definiert haben, und die Strukturdefinition vollständig fertig ist, dann können Sie hier festlegen, dass jetzt die Provisionsberechnung über die Struktur erfolgen soll.

Voraussetzungen

Außerdem werden zur Provisionsberechnung bestimmte Daten benötigt, die ebenfalls korrekt und vollständig vorliegen müssen. Im Wesentlichen sind das:

• Vertragsarten mit den entsprechenden Steuersätzen
• die Provisionen pro Agentur und Vertragsart.
• die Prozentsätze für die Ratenzuschläge
• Stornorücklagen

Erste Grundstellung

Detailbeschreibung der Grundstellung
Schließen Sie zuerst alle Fenster innerhalb der KVV-Anwendung und - falls Sie über eine Netzwerkversion verfügen - sorgen Sie dafür, dass nur Sie das Programm benutzen.

Klicken Sie auf das Menü "Provision", um es zu öffnen. Fahren Sie mit dem Mauszeiger über den Menüpunkt "Grundstellung" und es erscheint der Untermenüpunkt "1.Grundstellung" auf den Sie klicken. Nun können Sie mit dem Fenster "Grundstellung" arbeiten. Eingegeben werden muss dann das Datum der letzten Abrechnung, also das Datum, an dem die bestehenden Verträge zuletzt abgerechnet wurden, bevor nun KVV eingesetzt wird. Die Funktion "1.Grundstellung" errechnet dann aus dem eingegebenen Datum für jeden Vertrag anhand des Vertragsbeginns und der Zahlweise, wann die letzte Fälligkeit (der Provisionsabrechnung) war und wann die nächste Fälligkeit sein wird. Das Datum der nächsten Fälligkeit wird dann für jeden Vertrag gespeichert.

Aktuelle Verträge

Also:

1. Police-Datum und Versicherungs-Nr. gefüllt
2. Beginn-Datum < aktuelles Datum (Systemdatum)
3. Ablauf-Datum > aktuelles Datum (Systemdatum)

Haben Sie Verträge, die abgelaufen sind, dann sollten Sie vor der OP-Ermittlung prüfen, ob der Vertrag verlängert wurde, also das Ablaufdatum entsprechend höher gesetzt werden muss.

Um alle Verträge zu finden, die abgelaufen sind, können Sie in der Vertragsliste den Filter "bereits abgelaufenen Verträge" verwenden.

Vertragsarten mit den korrekten Steuersätzen

Provisionen pro Agentur und Vertragsart

Eine weitere Möglichkeit ist, die Provisionen unter der Perspektive einer jeden Gesellschaft einzugeben. Dazu öffnen Sie die Liste mit den Gesellschaften, indem Sie auf den Hauptmenüpunkt "Gesellschaft" und dann auf den Menüpunkt "Liste" klicken. Markieren Sie die entsprechende Gesellschaft in der Liste und klicken Sie auf den Ändern-Button. Unter dem Reiter "Provisionen" finden Sie eine Liste für die Provisionen der jeweiligen Gesellschaft, die Sie bearbeiten können.

Ratenzuschläge

Zum Eingeben der Ratenzuschläge in eine allgemeine Liste mit allen Gesellschaften, gehen Sie im Hauptmenü "Provision" auf "Prozentsätze", dann klicken Sie auf den Untermenüpunkt "Ratenzuschläge". Im Fenster "Ratenzuschläge" sehen Sie eine Liste, in der Sie für alle Gesellschaften und für die jeweilige Vertragsart Ratenzuschläge anlegen und bearbeiten können.

Eine weitere Möglichkeit ist, die Ratenzuschläge unter der Perspektive einer jeden Gesellschaft einzugeben. Dazu öffnen Sie die Liste mit den Gesellschaften, indem Sie auf den Hauptmenüpunkt "Gesellschaft" und dann auf den Menüpunkt "Liste" klicken. Markieren Sie die entsprechende Gesellschaft in der Liste und klicken Sie auf den Ändern-Button. Unter dem Reiter "Ratenzuschläge" finden Sie eine Liste für die Ratenzuschläge der jeweiligen Gesellschaft, die Sie bearbeiten können.

Fall 2: Die Gesellschaft hat für alle Vertragsarten allgemeingültige Ratenzuschläge

Für die Definition von allgemeingültigen Ratenzuschlägen, gehen in die Liste mit den Gesellschaften und markieren die entsprechende Gesellschaft. Klicken Sie auf den Ändern-Button. Unter dem Reiter "Weitere Gesellschaftsdaten" können Sie die Ratenzuschläge eintippen.

Stornorücklagen

Eine weitere Möglichkeit ist, die Stornorücklagen unter der Perspektive einer jeden Gesellschaft einzugeben. Gehen in die Liste mit den Gesellschaften und markieren die entsprechende Gesellschaft. Klicken Sie auf den Ändern-Button. Unter dem Reiter "Stornorücklagen" können Sie die Ratenzuschläge eintippen.

Möglichkeiten zur Provisionsberechnung

Provisionsübersicht aus der Vertragsliste

Wahlweise kann die Provisionsübersicht nun auch inklusive oder wie vorgegeben ohne Stornorücklagen berechnet werden, einfach durch Setzen bzw. Entfernen des Häkchens bei "Provision inkl. der Stornorücklagen anzeigen".

Info zur Provisionsberechnung aus dem Vertrag

Dabei wird Ihnen in mehreren Schritten angezeigt:

1. ob der Vertrag für eine Provisionsberechnung gültig ist
2. ob überhaupt eine Provision fällig ist, und wenn ja, zu welchem Datum
3. wird die Basis zur Berechnung der Provision bestimmt
4. wird die Provision berechnet und der Rechenweg aufgezeigt

Einzelprovisionsberechnung aus dem Vertrag

Die kompletten Daten des Vertrages sind dabei bereits im Formular eingetragen. Zur Provisionsberechnung wird zunächst der Vormonat angenommen, deshalb wird das Fälligkeitsdatum mit dem Letzten des Vormonats gefüllt und dazu die Provision berechnet. Wenn eine Provision fällig ist, dann werden die entsprechenden Daten (AP-Basis, -Prozentsatz und -Provision sowie BP-Basis, -Prozentsatz und -Provision mit dem Fälligkeitsdatum und gegebenenfalls Stornorücklage und Haftungsdatum) ebenfalls sofort im Formular eingetragen. Ist keine Provision fällig, dann bleiben die Provisionsdaten leer. Mit der Eingabe eines anderen Fälligkeitsdatums wird sofort die Provision zu diesem Datum ermittelt und bei Erfolg eingetragen.

Einzelprovisionsberechnung aus den OP-Listen

Der Hauptzweck dieser Eingabemöglichkeit ist aber wohl, auch unabhängig von einem bestimmten Vertrag Zahlungen beliebig anderer Art, z.B. einen Bonus oder Sonderzuschlag, wie auch Abzüge, z.B. wegen Rückzahlung einer früheren Provisionsvorauszahlung, in die Provisionsberechnung einfliessen lassen zu können. Beispiel:

OP-Ermittlung: monatliche Gesamtprovisionsberechnung

Detailbeschreibung
Schließen Sie zuerst alle Fenster innerhalb der KVV-Anwendung und - falls Sie über eine Netzwerkversion verfügen - sorgen Sie dafür, dass nur Sie das Programm benutzen. Dann öffnen Sie das Hauptmenüpunkt "Provision" und klicken auf den Menüpunkt "OP-Ermittlung". Wenn Sie den Stichtag der OP-Ermittlung angegeben haben, werden aus den oben genannten Daten (Provisionssätze, Ratenzuschläge usw.) automatisch die fälligen Forderungen und Verbindlichkeiten berechnet. Gleichzeitig wird der Status eines jeden Vertrags überprüft. Nachdem Sie die Statusangaben durch Klick auf den OK-Button bestätigt haben, erscheint ein Fenster "OP-Ermittlung" mit der Liste aller in der OP-Ermittlung bearbeiteter Verträge. Diese Liste können Sie über die entsprechenden Buttons bearbeiten.

Folgendes sollten Sie beachten:

• Klicken Sie auf den Abbrechen-Button, dann werden die Offenen Posten nicht in die OP-Tabellen "Forderungen" und "Verbindlichkeiten" gestellt und der Vorgang entspricht nur einem Testlauf.
• Klicken Sie auf den OK-Button, dann werden die Offenen Posten in die OP-Tabellen geschrieben und die OP-Ermittlung ist für diesen Monat abgeschlossen. Die Forderungen und Verbindlichkeiten werden automatisch in die entsprechenden Listen gestellt.

Verträge, die nicht provisioniert werden
Öffnen Sie die Liste mit den Verträgen. Mit Klick in die Liste und auf die rechte Maustaste, öffnen Sie ein Menü, in dem Sie auf den Menüpunkt "Filter" klicken. Es öffnet sich das Fenster "Filterliste", das ihnen alle auf Verträge anwendbaren Filtermöglichkeiten zeigt. Markieren Sie die Filtermöglichkeit "Fehlerhafte Verträge (bei OP-Ermittlung)" und bestätigen Sie mit dem Filter anwenden-Button.

Nun werden in der Liste nur fehlerhafte Verträge angezeigt. Um das zu kontrollieren, schauen Sie in die rechte Ecke der unteren Statuszeile. Dort steht der angewande Filter und die Anzahl der Verträge in der Liste.

Nun können Sie sich für jeden Vertrag anzeigen lassen, was denn an ihm fehlerhaft ist. Dazu markieren Sie den Vertrag in Liste, den Sie bearbeiten wollen, und klicken auf den Ändern-Button. Es öffnet sich das Fenster mit den entsprechenden Vertragsdaten. Im Reiter "Prov.Info" finden Sie unten den Text "Der Vertrag ist fehlerhaft!" und einen blauen Info-Button. Klicken Sie auf den Info-Button und Ihnen wird der Fehlergrund beschrieben.

Forderungen und Verbindlichkeiten

Die Listen mit den Forderungen und Verbindlichkeiten erreichen Sie unter dem Hauptmenüpunkt "Provision". Die Listeneinträge können Sie über die entsprechenden Buttons bearbeiten. Zur Arbeitsunterstützung kann zu jedem Offenen Posten der zugehörige Vertrag angezeigt werden. Zudem haben Sie die Möglichkeit OP-Splitts und Summenberechnungen durchzuführen:

OP-Splitt

Summenberechnung

Buchung und Zahlung

So funktioniert der Vorgang
Sie können zunächst die Zahlungseingänge von den Gesellschaften abwarten, die entsprechenden Forderungen verbuchen und dann die den verbuchten Forderungen entsprechenden Verbindlichkeiten verbuchen. Die Verbindlichkeiten sind dann also bereits verbucht aber noch nicht bezahlt. Am Ende des Monats drucken Sie dann die Liste 'Provisionszahlungen' für den entsprechenden Monat aus, dann werden nur die bereits verbuchten Verbindlichkeiten zur Zahlung ausgewiesen. Die noch offenen Verbindlichkeiten werden noch nicht ausbezahlt, da auch die entsprechenden Forderungen an die Gesellschaften dann noch offen sind.

Detailbeschreibung

1. OP-Ermittlung: liegt ein aktueller Vertragsstand und korrekte Prozentsätze zu den Provisionen, Ratenzuschlägen und Stornorücklagen vor, dann werden bei der OP-Ermittlung alle anstehenden Forderungen und Verbindlichkeiten automatisch ermittelt.
2. Ausdruck der Offenen-Posten-Liste zur Kontrolle der eingehenden Zahlungen von den Gesellschaften und als Überblick über die anstehenden Verbindlichkeiten. Dazu gehen Sie unter dem Hauptmenüpunkt "Provision" auf Menüpunkt "Drucken" und klicken auf den Untermenüpunkt "Offenen Forderungen".
3. Verbuchen der bezahlten Forderungen: bei Zahlungseingang werden die entsprechenden offenen Forderungen sofort verbucht. Das geht am besten, indem man in der Liste der Forderungen einen Filter auf die Vers.-Ges. setzt, dessen Forderungen gerade bezahlt wurden. Dann können alle Sätze auf einmal markiert und die Summen zu den Provisionen ermittelt werden. Stimmt der Zahlungseingang, werden die bezahlten Posten verbucht.
4. Verbuchen der zu zahlenden Verbindlichkeiten: Markieren Sie in der Liste mit den offenen Verbindlichkeiten, diejenigen Verbindlichkeiten, deren entsprechenden Forderungen bereits verbucht wurden. Nur diese Provisionen sollen jetzt auch an die Unteragenturen ausbezahlt werden. Dazu werden jetzt die markierten offenen Verbindlichkeiten zur Zahlung gebucht. Als Buchungsdatum geben Sie das (zukünftige) Datum der Zahlung ein. Diese Posten sind jetzt verbucht, aber noch nicht bezahlt.
5. Am Ende des Monats (oder am Anfang des folgenden Monats) wird nun eine Liste "Provisionsabrechnung" für den entsprechenden Monat ausgedruckt. Gehen Sie dazu auf den Hauptmenüpunkt "Provision" auf den Menüpunkt "Drucken" und klicken Sie auf den Untermenüpunkt "Provisionsabrechnung". Hier werden sämtliche verbuchten Verbindlichkeiten für den Monat pro Agentur in einer Liste ausgegeben, die dann den Unteragenturen als Anlage mitgegeben werden kann. Aufgrund der Liste kann man nun die Summe sehen und die Zahlung vornehmen.
   Das Ausdrucken der Liste "Provisionsabrechnung" können Sie umgehen, wenn Sie nur die Summe der fälligen Verbindlichkeiten sehen wollen. Dazu gehen Sie auf die Liste mit den offenen Verbindlichkeiten und setzen eine Filter, damit Sie als Filterabfrageergebnis diejenigen Verbindlichkeiten erhalten, deren entsprechenden Forderungen bereits verbucht wurden. Dann führen Sie eine Summenberechnung durch.

Die Strukturverwaltung

Das Zusatzmodul 'Provisionsabrechnung' erlaubt auch die Verwaltung und Abrechnung einer kompletten Struktur (für Strukturvertriebe) mit bis zu 99 Stufen. Zur Definition der Struktur in KVV gibt es zunächst einmal zwei Möglichkeiten, die hier vorgestellt werden sollen.

Allgemeine Regeln zur Strukturverwaltung

1. Die Berechnung der Provisionen für jede Stufe erfolgt immer auf Basis der nach den folgenden Formeln errechneten Grundprovision:

   Abschlussprovision
   

   • Sachversicherung: Jahresbeitrag netto * AP%
   • Lebensversicherung: Versicherungssumme * AP%
   • Krankenversicherung: Beitrag netto * AP%

   Betreuungsprovision
   

   • Sachversicherung: Jahresbeitrag netto * BP%
   • Lebensversicherung: Jahresbeitrag netto * BP%
   • Krankenversicherung: Beitrag netto * BP%

   Diese Grundprovision wird dann anhand der in der Stufen-Definition eingegebenen Prozentpunkte je Stufe über die Struktur verteilt, natürlich pro Vertrag genau über die Agenturen, die bei diesem Vertrag entsprechend des Struktur-Aufbaus betroffen sind.

2. Es werden NICHT für alle Unteragenturen Provisionssätze festgelegt, sondern nur jeweils eine für die Hauptagentur (für die Forderungen) und jeweils eine für die Agentur '000', die damit für alle Unteragenturen gilt. Die Berechnung der Grundprovision erfolgt dann aus dem Provisionssatz dieser Agentur '000'.

Die Methoden

Bei der zweiten Methode wird die Hauptagentur der Stufe 0 zugeordnet und dennoch immer an oberster Stelle des Struktur-Aufbaus platziert. Die von den Gesellschaften an die Hauptagentur ausbezahlte Provision wird NICHT vollständig auf die Struktur verteilt. Das heißt, den Unteragenturen werden weniger Prozentpunkte für Abschluss- und Betreuungsprovision zugeordnet als der Hauptagentur. Ein bestimmter Teil der Provision bleibt also bei den Forderungen stehen. Damit besteht der Gewinn oder Verdienst der Hauptagentur im Wesentlichen aus der Differenz Forderungen minus Verbindlichkeiten (genau wie bei der Provisionsabrechnung ohne Strukturverwaltung).
Eine Variante besteht noch darin, eine geschäftsführende Unteragentur als oberste Stufe der Struktur zu definieren, die dann entsprechend der Stufen-Definition zusätzlich Provisionen aus der Struktur erhält. Der Gewinn besteht dann zusätzlich noch aus den Verbindlichkeiten gegenüber dieser geschäftsführenden Unteragentur. Damit wird die Sache dann bereits etwas komplizierter.

Beispiel zur ersten Methode 'Doppelte Buchführung'

Die Provision, die Sie von einer Gesellschaft für einen Vertrag erhalten, wird abhängig von der Stufe der vertragsschreibenden Agentur wie folgt anteilsmäßig weitergegeben.

   Stufe 1 :  100,00 %        Stufe 5 :   74,28 %
   Stufe 2 :   91,43 %        Stufe 6 :   71,43 %
   Stufe 3 :   85,71 %        Stufe 7 :   61,43 %
   Stufe 4 :   80,00 %        Stufe 8 :   51,43 %

Wichtig dabei ist die Tatsache, dass DIE GESAMTE PROVISION, die Sie von den Gesellschaften erhalten, auf die Struktur verteilt wird. Wie bereits erwähnt erreichen Sie das dadurch, dass den Unteragenturen genau dieselben Prozentsätze für Abschluss- und Betreuungsprovision zugeordnet werden wie der Hauptagentur!

Sie berechnen nun die Prozente zur Eingabe in KVV 'Stufen-Definition' wie folgt:

              Ihre         Berechnung der        Eingabe
              Zuteilung    Prozente              in KVV
  --------------------------------------------------------
   Stufe 1 :  100,00 %     100,00 % - 91,43 %     8,57 %
   Stufe 2 :   91,43 %      91,43 % - 85,71 %     5,72 %
   Stufe 3 :   85,71 %      85,71 % - 80,00 %     5,71 %
   Stufe 4 :   80,00 %      80,00 % - 74,28 %     5,72 %
   Stufe 5 :   74,28 %      74,28 % - 71,43 %     2,85 %
   Stufe 6 :   71,43 %      71,43 % - 61,43 %    10,00 %
   Stufe 7 :   61,43 %      61,43 % - 51,43 %    10,00 %
   Stufe 8 :   51,43 %                           51,43 %
  --------------------------------------------------------
      Summe:                                    100,00 %

Ihre Stufen-Definition sieht dann folgendermaßen aus:

    Stufe  Bezeichnung              Anteil an AP   an BP
   --------------------------------------------------------
     01    Geschäftsleitung             8.570 %    8.570 %
     02    Landesdirektion              5.720 %    5.720 %
     03    Bezirksdirektion             5.710 %    5.710 %
     04    Bezirksleiter                5.720 %    5.720 %
     05    Regionalsleiter              2.850 %    2.850 %
     06    Gebietsleiter               10.000 %   10.000 %
     07    Leitender Berater           10.000 %   10.000 %
     08    Kundenberater               51.430 %   51.430 %

Warum funktioniert das nun?
Die Agentur, die den Vertrag schreibt, bekommt immer alle Prozentpunkte der untergeordneten Stufen zum eigenen Prozentanteil dazu addiert. Wenn eine übergeordnete Agentur nicht direkt eine Stufe höher steht als die Agentur, die den Vertrag geschrieben hat, dann bekommt die übergeordnete Agentur alle Prozentpunkte dieser Zwischenstufen zum eigenen Prozentanteil dazu addiert.

Fall 1 : Die Agentur A schreibt einen Vertrag.

Agentur A erhält:       5,72 %  (Stufe 2)
                     +  5,71 %       (Stufe 3)
                     +  5,72 %       (Stufe 4)
                     +  2,85 %       (Stufe 5)
                     + 10,00 %       (Stufe 6)
                     + 10,00 %       (Stufe 7)
                     + 51,43 %       (Stufe 8)
            das macht  91,43 % (entspricht Ihrer Zuteilung Stufe 2)
Hauptagentur erhält:    8,57 %  (Stufe 1)
                      (entspricht Ihrer Zuteilung Stufe 1
                       abzüglich der Prozente der Stufe 2)

Fall 2 : Die Agentur B schreibt einen Vertrag.

Agentur B erhält:      10,00 % (Stufe 6)
                     + 10,00 %       (Stufe 7)
                     + 51,43 %       (Stufe 8)
            das macht  71,43 % (entspricht Ihrer Zuteilung Stufe 6)
Agentur A erhält:       5,72 %  (Stufe 2)
                     +  5,71 %       (Stufe 3)
                     +  5,72 %       (Stufe 4)
                     +  2,85 %       (Stufe 5)
            das macht  20,00 % (entspricht Ihrer Zuteilung Stufe 2
                                abzüglich der Prozente der Stufe 6)
Hauptagentur erhält:    8,57 %  (Stufe 1)
                      (entspricht Ihrer Zuteilung Stufe 1
                       abzüglich der Prozente der Stufe 2)

Fall 3 : Die Agentur C schreibt einen Vertrag.

Agentur C erhält:       2,85 %  (Stufe 5)
                     + 10,00 %       (Stufe 6)
                     + 10,00 %       (Stufe 7)
                     + 51,43 %       (Stufe 8)
            das macht  74,28 % (entspricht Ihrer Zuteilung Stufe 5)
Hauptagentur erhält:    8,57 %  (Stufe 1)
                     +  5,72 %       (Stufe 2)
                     +  5,71 %       (Stufe 3)
                     +  5,72 %       (Stufe 4)
            das macht  25,72 % (entspricht Ihrer Zuteilung Stufe 1
                                abzüglich der Prozente der Stufe 5)

Fall 4 : Die Agentur D schreibt einen Vertrag.

Agentur D erhält:      51,43 % (Stufe 8)
                      (entspricht Ihrer Zuteilung Stufe 8)
Agentur C erhält:       2,85 %  (Stufe 5)
                     + 10,00 %       (Stufe 6)
                     + 10,00 %       (Stufe 7)
            das macht  22,85 % (entspricht Ihrer Zuteilung Stufe 5
                                abzüglich der Prozente der Stufe 8)
Hauptagentur erhält:    8,57 %  (Stufe 1)
                     +  5,72 %       (Stufe 2)
                     +  5,71 %       (Stufe 3)
                     +  5,72 %       (Stufe 4)
            das macht  25,72 % (entspricht Ihrer Zuteilung Stufe 1
                                abzüglich der Prozente der Stufe 5)

Bei der Variante zur doppelten Buchführung wird anstelle der Hauptagentur eine geschäftsführende Unteragentur angelegt und in Stufe 1 definiert.

Die Struktur sieht dann wie folgt aus:

Geschäftsführende Unteragentur, Stufe 1 | | | | Agentur A, Stufe 2   Agentur C, Stufe 5 | | | | Agentur B, Stufe 6   Agentur D, Stufe 8

Alles andere bleibt gleich. Bei den Beispielen oben lesen Sie anstelle von 'Hauptagentur' einfach 'geschäftsführende Unteragentur'.

Beispiel zur zweiten Methode

Der entscheidende Unterschied ist aber, dass hier NICHT die gesamte Provision auf die Struktur verteilt wird, sondern nur der Anteil, der bei Eingabe der Provisions-Prozentsätze für Abschluss- und Betreuungsprovision den Unteragenturen zugeteilt wurde.
Wenn Sie hier ebenfalls die gesamte Provision auf die Struktur verteilen würden, dann würde die Hauptagentur (also Sie) NIEMALS etwas erhalten, da die Stufe 0 keinen Anteil an der Gesamtprovision hat.

Der Einfachheit halber sind hier im Beispiel dieselben Stufen wie im ersten Beispiel definiert, nur die prozentuale Verteilung hat sich etwas geändert, da es hier eigentlich keine Geschäftsleitung gibt. Deshalb wurde der Geschäftsleitung einfach Null Prozent zugeordnet. Sie könnten diese Stufe genausogut einfach entfernen und die Landesdirektion als Stufe 1 definieren.

Die Stufen-Definition sieht hier also folgendermaßen aus:

    Stufe  Bezeichnung              Anteil an AP   an BP
   --------------------------------------------------------
     01    Geschäftsleitung             0.000 %    0.000 %
     02    Landesdirektion              6.310 %    6.310 %
     03    Bezirksdirektion             6.310 %    6.310 %
     04    Bezirksleiter                6.310 %    6.310 %
     05    Regionalsleiter              3.200 %    3.200 %
     06    Gebietsleiter               10.960 %   10.960 %
     07    Leitender Berater           10.960 %   10.960 %
     08    Kundenberater               55.950 %   55.950 %

Wir betrachten hier nur den Fall 2 und Fall 4 aus dem ersten Beispiel:

Fall 2 : Die Agentur B schreibt einen Vertrag.

Agentur B erhält:      10,96 % (Stufe 6)
                     + 10,96 %       (Stufe 7)
                     + 55,95 %       (Stufe 8)
            das macht  77,87 %
Agentur A erhält:       6,31 %  (Stufe 2)
                     +  6,31 %       (Stufe 3)
                     +  6,31 %       (Stufe 4)
                     +  3,20 %       (Stufe 5)
            das macht  22,13 %
Hauptagentur erhält:    0,00 %  (der Verdienst der Hauptagentur besteht
                                 ausschließlich aus den Forderungen
                                 abzüglich der Verbindlichkeiten)

Fall 4 : Die Agentur D schreibt einen Vertrag.

Agentur D erhält:      55,95 % (Stufe 8)
Agentur C erhält:       3,20 %  (Stufe 5)
                     + 10,96 %       (Stufe 6)
                     + 10,96 %       (Stufe 7)
            das macht  25,12 %
Hauptagentur erhält:    0,00 %  (obwohl in diesem Fall nicht die gesamte
                                 Provision verteilt wurde, aber da die
                                 Hauptagentur Stufe 0 ist ...)

Bei der Variante zu dieser Methode wird zusätzlich zur Hauptagentur eine geschäftsführende Unteragentur angelegt und in Stufe 1 definiert.
Hier brauchen Sie nun wieder die Stufe 1 (Geschäftsleitung), die wieder einen bestimmten Prozentsatz enthalten kann (ähnlich wie im Beispiel zur doppelten Buchführung).

Die Struktur sieht dann wie folgt aus:

Hauptagentur, Stufe 0 | | Geschäftsführende Unteragentur, Stufe 1 | | | | Agentur A, Stufe 2   Agentur C, Stufe 5 | | | | Agentur B, Stufe 6   Agentur D, Stufe 8

Die Stufen-Definition sieht hier wieder wie im ersten Beispiel aus:

    Stufe  Bezeichnung              Anteil an AP   an BP
   --------------------------------------------------------
     01    Geschäftsleitung             8.570 %    8.570 %
     02    Landesdirektion              5.720 %    5.720 %
     03    Bezirksdirektion             5.710 %    5.710 %
     04    Bezirksleiter                5.720 %    5.720 %
     05    Regionalsleiter              2.850 %    2.850 %
     06    Gebietsleiter               10.000 %   10.000 %
     07    Leitender Berater           10.000 %   10.000 %
     08    Kundenberater               51.430 %   51.430 %

Wir betrachten hier nur den Fall 2 aus dem ersten Beispiel:

Fall 2 : Die Agentur B schreibt einen Vertrag.

Agentur B erhält:      10,00 % (Stufe 6)
                     + 10,00 %       (Stufe 7)
                     + 51,43 %       (Stufe 8)
           das macht   71,43 %
Agentur A erhält:       5,72 %  (Stufe 2)
                     +  5,71 %       (Stufe 3)
                     +  5,72 %       (Stufe 4)
                     +  2,85 %       (Stufe 5)
           das macht   20,00 %
Die geschäftsführende Unteragentur erhält:   8,57 %  (Stufe 1)

Die Hauptagentur erhält die Differenz aus den Forderungen minus der Verbindlichkeiten. Sie verdienen hier also doppelt an jedem Vertrag!

Ich denke, dies alles ist nicht ganz einfach, aber ich hoffe, dass die Beispiele Ihnen ein wenig bei Ihrem Struktur-Aufbau helfen. Es gibt tatsächlich noch eine Menge mehr Möglichkeiten und Variationen, aber dies soll zunächst einmal genügen. Wenn Sie Ihre Struktur mit KVV nicht abbilden können, dann scheuen Sie sich bitte nicht, mir per Brief oder Fax eine Beschreibung Ihrer Struktur zu schicken, wenn möglich mit Beispielen. Ich werde dann sehen, ob sich Ihre Struktur irgendwie doch in KVV definieren läßt, oder ob gegebenenfalls Änderungen in KVV notwendig sind.

Struktur-Voraussetzungen

Strukturstufen
Zuerst werden die verschiedenen Stufen der Vertriebsstruktur definiert. Für jede Strukturstufe wird dabei eine Bezeichnung sowie die Anteile an Abschluss- und Betreuungsprovision festgelegt. Wenn die Anteile an der Provision abhängig sind von der jeweiligen Versicherungsgesellschaft oder pro Vertragsart unterschiedlich sind, dann können diese Abweichungen beim Punkt 'Provisionsanteile' eingegeben werden.

Stufe: Die Strukturstufe fängt bei '1' an und wird dann vom System automatisch hochgezählt. Sie kann hier nicht verändert werden.

Bezeichnung: Hier geben Sie die Bezeichnung zu dieser Stufe ein, also zum Beispiel 'Gebietsleiter' oder 'Vertriebsleiter' oder dergleichen.

Anteil an AP: Hier geben Sie ein, wie hoch der Anteil der Abschlussprovision ist, den ein Mitarbeiter in dieser Position (Stufe) für einen Vertrag erhält, der von einem seiner untergeordneten Agenturen akquiriert wurde.
Hinweis: Zu beachten ist, dass die Summe der Anteile jeder Stufe genau 100% ergeben muss.

Anteil an BP: Hier gilt das gleiche, nur für die Betreuungsprovision.

Strukturdefinition
Als nächstes wird der eigentliche Aufbau der Struktur definiert. Dazu kann zu jeder Agentur die Stufe und die Up-Line (die übergeordnete Agentur) eingegeben werden.

Agentur: Hier wird die Nummer der aktuellen Agentur angezeigt. Für diese Agentur soll nun die Strukturstufe und die übergeordnete Agentur (Up-Line) festgelegt werden.

Stufe: Hier geben Sie die Strukturstufe dieser Agentur ein. Mit F5 erhalten Sie eine Liste der eingegebenen Strukturstufen, aus der Sie die gewünschte Stufe auswählen können.

Up-Line: Hier geben Sie die übergeordnete Agentur ein. Mit F5 erhalten Sie eine Liste sämtlicher eingegebener Unteragenturen, aus der Sie die gewünschte auswählen können. Die Nummer wird dann automatisch in das Feld eingetragen.

Provisionsanteile
Schließlich können pro Stufe, Versicherungsgesellschaft und Vertragsart unterschiedliche Anteile an Abschluss- und Betreuungsprovision festgelegt werden. Sind die Provisionsanteile für alle Verträge gleich, egal von welcher Gesellschaft oder mit welcher Vertragsart, dann können diese Anteile beim Punkt 'Stufen-Definition' eingegeben werden.

Stufe: Hier geben Sie die Strukturstufe ein, für die diese Provisionsanteile gelten sollen. Mit F5 erhalten Sie eine Liste der eingegebenen Strukturstufen, aus der Sie die gewünschte Stufe auswählen können.

Gesellschaft: Hier kann die Nummer der Versicherungsgesellschaft eingegeben oder mit F5 aus einer Liste ausgewählt werden, für die diese Provisionsanteile gelten sollen. Sind die Provisionsanteile nur abhängig von der Vertragsart, nicht aber von der Gesellschaft, dann lassen Sie dieses Feld einfach leer (bzw. geben eine Null ein).

Vers.Art: Hier kann die Vertragsart eingegeben oder mit F5 aus einer Liste ausgewählt werden, für die diese Provisionsanteile gelten sollen. Sind die Provisionsanteile nur abhängig von der Vers.-Gesellschaft, nicht aber von der Vertragsart, dann lassen Sie dieses Feld einfach leer.

Anteil an AP: Hier geben Sie ein, wie hoch der Anteil der Abschlussprovision ist, den ein Mitarbeiter in der eingegebenen Stufe für einen Vertrag mit dieser Vertragsart und dieser Vers.Gesellschaft erhält, wenn der Vertrag von einem seiner untergeordneten Agenturen akquiriert wurde.

Anteil an BP: Hier gilt das gleiche, nur für die Betreuungsprovision.

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